1.確認來電者身分。
銷售電話須有來電顯示，銷售人員則須告知公司名稱、自己的姓名、員工編號及主要銷售之產品內容。
2.要求業者將保險之主要權利義務事項說清楚講明白。
受話時，應要求將保單主要內容、要保人、被保險人、受益人及保費繳交等相關權利義務事項說清楚講明白。
3.要求寄發保單，並仔細閱讀保單條款。
養成拿到保單後，仔細閱讀契約條款習慣，倘有疑慮，應請電銷人員逐條解釋，以確認產品的保障內容。
4.如有疑慮，可要求業者提供全程錄音存檔，保障買賣權益。
收到保單後，對電銷人員的解說有疑慮，或雙方對保障內容有爭議，可要求業者提供存檔電話錄音備份。
5.把握「電話行銷保單確認回執」回復及10天契約撤銷期。
發現保單不符合需求或臨時改變心意，消費者可利用這二次機會表示不願承保，保險公司亦應全額退還已繳之保費。